Cum să evitați fraudei cu conturi de plată

Următorii pași vă vor ajuta să vă întăriți apărarea:

• Verificare robustă a conturilor. Prima linie de apărare este un sistem cuprinzător de verificare a conturilor. Prin revizuirea metodică a fiecărei conturi și potrivirea acesteia cu comenzile de achiziție sau bonurile de livrare corespunzătoare, companiile pot identifica și contracara cererile suspecte.
• Instrumente digitale pentru detectarea fraudelor pe conturi. Tehnologia modernă oferă instrumente care asigură monitorizarea în timp real și detectarea automată a anomaliilor. Încorporarea serviciilor digitale în operațiunile dvs. poate fi o modalitate eficientă de a vă asigura că doar conturile verificate intră în ciclul de plată, întărind și mai mult eforturile dvs. de prevenire a fraudei pe conturi.
• Segmentarea sarcinilor angajatului. Împărțiți responsabilitățile astfel încât niciun angajat să nu controleze toate aspectele oricărei tranzacții financiare importante, inclusiv supravegherea și verificarea în mai multe etape.
• Formarea continuă a angajaților. Pe măsură ce tacticile infractorilor evoluează, la fel trebuie să evolueze și contramăsurile noastre. Atelierele periodice și sesiunile de formare oferă angajaților cunoștințele necesare pentru a identifica amenințările emergente și pentru a se adapta în consecință.
• Securitatea informațiilor. Backup-urile și actualizările regulate ale datelor nu se referă doar la conservarea datelor; sunt apărarea ta împotriva amenințărilor precum ransomware. Menținerea unui set de date curat și fiabil este esențială în orice tranzacție financiară.
• Sistem de aprobare pe mai multe niveluri. Pentru tranzacțiile semnificative, un mecanism de verificare pe mai multe niveluri oferă mai multe puncte de control. Acest lucru nu numai că stabilește responsabilitatea, dar adaugă și straturi suplimentare de control care sunt dificil de ocolit de către fraudatori.