Înțelegerea fraudei pe e-Invoice

Frauda cu conturi de plata este o practică înșelătoare în care sunt prezentate conturi false sau contrafăcute în scopul extragerii de fonduri neautorizate de la o victimă nebănuitoare, fie că este o persoană fizică sau o companie.
Scopul este simplu: redirecționează fondurile sub pretextul unor tranzacții comerciale legitime.

Cele mai comune tehnici folosite de escroci:

• Conturi duplicate: o singur cont de plata este trimisă de mai multe ori, permițându-vă să monitorizați mai multe plăți.
• Conturi false: companiile primesc facturi pentru bunuri sau servicii necomandate sau inexistente.
• Modificarea unei conturi existente: o cont de plată reală este interceptată și modificată cu sume sau detalii bancare modificate pentru a primi sume umflate sau plăți direcționate greșit către conturi frauduloase.
• Furnizori fantomă: implică crearea de furnizori inexistenți atunci când fraudatorii se prezintă drept furnizori legitimi.
  Plățile făcute către aceste organizații fictive ajung în buzunarele escrocilor sau, uneori, a angajaților necinstiți care orchestrează escrocheria.
  Acest lucru poate implica crearea de adrese de e-mail false care arată aproape identice cu adresele furnizorilor dvs. (de exemplu, prin schimbarea unei singure litere) pentru a face să pară că plata este solicitată de la o adresă de e-mail legitimă și de încredere.