Как избежать мошенничества со счетами

Следующие шаги помогут укрепить защиту:

• Надежная проверка счетов. Первой линией защиты является комплексная система проверки счетов. Методично проверяя каждый счет и сопоставляя его с соответствующими заказами на поставку или квитанциями о доставке, компании могут выявлять подозрительные запросы и противодействовать им.
• Цифровые инструменты для обнаружения мошенничества со счетами. Современные технологии предлагают инструменты, которые обеспечивают мониторинг в реальном времени и автоматическое обнаружение аномалий. Включение цифровых услуг в ваши операции может стать эффективным способом гарантировать, что в платежный цикл войдут только проверенные счета, что еще больше усилит меры по предотвращению мошенничества со счетами.
• Сегментирование обязанностей сотрудников. Разделение обязанности так, чтобы ни один сотрудник не контролировал все аспекты любой важной финансовой транзакции, включая надзор и проверку на нескольких этапах.
• Постоянное обучение персонала. По мере развития тактики мошенников должны меняться и наши меры противодействия. Периодические семинары и учебные занятия дают сотрудникам знания, позволяющие выявлять возникающие угрозы и соответствующим образом адаптироваться.
• Информационная безопасность. Регулярное резервное копирование и обновление данных — это не только сохранение данных; они являются вашей защитой от таких угроз, как программы-вымогатели. Поддержание чистого и надежного набора данных имеет решающее значение в любой финансовой операции.
• Многоуровневая система одобрения. Для значительных транзакций механизм многоуровневой проверки обеспечивает несколько контрольных точек. Это не только устанавливает ответственность, но и добавляет дополнительные уровни контроля, которые мошенникам трудно обойти.